国际金融在线咨询

  日期:2015-02-08

 

1、国际结算业务资费标准

服务项目 收费标准

汇出境外汇款

电汇 汇款金额的 1‰,最低50元/笔,最高1000元/笔,另加收电讯费

票汇、信汇 汇款金额的 1‰,最低100元/笔,最高1200元/笔,另加收邮费(如有)

外币光票托收

光票托收 托收金额的 1‰,最低50元/笔,最高1000元/笔,另加收邮费

买入外币票据

买入票据 票据金额的 7.5‰,最低50元/笔

现钞托收 100元/笔,另加收邮费

进口托收 进口代收金额的 1‰,最低100元/笔,最高2000元/笔

跟单托收 代收金额的 1‰,最低100元/笔,最高2000元/笔,另加收邮费

2、我想了解跨境人民币结算业务

    根据中国人民银行《跨境贸易人民币结算试点管理办法》及其细则以及相关管理规定,为企业提供各类跨境人民币结算相关产品,如各种信贷、结算、融资、担保、资金及理财产 品等,目前中国银行现有的国际结算和贸易融资产品均适用于跨境贸易人民币结算业务。产品特点 1. 规避汇率风险,防止外币贬值带来的损失; 2. 锁定财务成本,提高企业抗风险能力和盈利能力; 3. 精简流程,简化手续,降低交易成本,提高效率; 4. 丰富跨国资金调配选择,降低资金错配风险; 5. 有利于企业拓展贸易领域,开拓海外市场,促进其贸易业务的持续开展。 适用客户 主要适用于有进出口贸易结算业务需求的公司客户,满足企业在使用本币结算、规避汇率风险、简化业务流程、降低交易成本、拓展海外市场等各方面的贸易需求。 申请条件 1.依法核准登记,具有年检的法人营业执照或其他足以证明其经营合法和经营范围的有效证明文件; 2.有进出口经营权; 3.中国人民银行《跨境贸易人民币结算管理办法》及其细则和相关管理规定中批准开展相关业务的进出口企业。

3、我想了解进口代收业务

   我行接受国外代理行或联行委托,按照代理行或联行的指示向进口商收取进口款项,并向进口商交付有关商业单据。

产品分类

进口代收可分为付款交单(D/P)和承兑交单(D/A)两种方式。

产品特点

1.费用低廉--银行费用较低,有利于您节约财务费用、控制成本;

2.简便易行--与信用证方式相比,手续简单,易于操作;

3.资金占压少--在出口商的备货和装运阶段不必预付货款、占压资金,支付货款或做出承兑后可立即取得货物单据并处置货物;

4.改善现金流--承兑交单项下,进口商承兑后即可以取得货物单据并处置货物,在售出货物并有现金流入后才对外支付,资金占压近乎为零,财务状况和偿债能力得到有效改善。

适用客户

1.进口商希望以较信用证更为简便且低成本的办法向出口商支付货款。

2.如进口商流动资金充足,可采用付款交单(D/P) 方式。

3.如进口商流动资金不足,需要出口商给予远期付款的融资便利,且与出口商有良好的合作关系,可采用承兑交单(D/A)方式。

申请条件

1.依法核准登记,具有经年检的法人营业执照或其他足以证明其经营合法性和经营范围的有效证明文件;

2.有进出口经营权。

4、我想知道如何修改信用证通知

产品特点

使信用证项下的受益人(出口商)及时收到经证实真实性的信用证或修改。

适用客户

信用证项下受益人

申请条件

1.依法核准登记,具有年检的法人营业执照或其他足以证明其经营合法和经营范围的有效证明文件;

2.有进出口经营权。

办理流程

1.我行收到国外来证或修改后,通过核对印鉴或密押证实其真实性;

2.我行将信用证或修改通知受益人,并就条款中的潜在风险作出提示。

5、我想了解一下保函

保函又称“担保”,是中国银行应申请人的要求向受益人开出的、保证申请人或被担保人履行与受益人签定的合同项下义务的书面承诺。
保函的种类很多,用途十分广泛,可适用于商品、劳务、技术贸易,工程项目承包、承建,物资进出口报关,向金融机构融资,大型成套设备租赁,诉讼保全,各种合同义务的履行等领域。

6、什么是即期结售汇?

即期结售汇是即期结汇与即期售汇的统称。即期结汇是指外汇指定银行按当天结售汇市场即期汇率买入企事业单位或个人的外汇,并支付相应人民币的业务。即期售汇是指外汇指定银行按当天结售汇市场即期汇率卖给企事业或个人的外汇,并收取相应人民币的业务。
产品特点
锁定当期成本,保值避险,满足客户换汇需求。
适用客户
境内机构以及经国家外汇管理局批准的其他客户。
申请条件
客户办理即期结售汇业务应符合有关国家外汇管理局结售汇业务管理规定。

7、即期外汇交易的办理流程是什么?

1.签订协议:申请者在与中国银行叙做即期外汇交易以前,需与中国银行签订《保值外汇买卖总协议》和《办理外汇买卖申请书》。
2.询价:申请者通过书面委托形式确定即期外汇交易的细节,以此向中国银行询价。
3.成交:交易一旦达成,中国银行以书面形式向申请者发送交易证实。
4.结算:在交割日进行实际交割。

8、我想了解远期外汇买卖

远期外汇买卖是指买卖双方按外汇合同约定的汇率,在约定的期限(成交日后第二个工作日以后的某一日期)进行交割的外汇交易。
产品特点
1.客户委托银行在指定的交割日以合同约定的汇率,买入一种货币,卖出另一种货币,实现不同外币之间的转换。
9、进口代收业务如何办理

适用客户
1.进口商希望以较信用证更为简便且低成本的办法向出口商支付货款。
2.如进口商流动资金充足,可采用付款交单(D/P) 方式。
3.如进口商流动资金不足,需要出口商给予远期付款的融资便利,且与出口商有良好的合作关系,可采用承兑交单(D/A)方式。
申请条件
1.依法核准登记,具有经年检的法人营业执照或其他足以证明其经营合法性和经营范围的有效证明文件;
2.有进出口经营权。
提交材料
在付款交单项下需向银行提交:付款凭证、贸易进口付汇核销单。

10、我想了解提单背书业务

提单背书是指农业银行根据贵公司申请开立的信用证项下的部分正本海

11、现在企业流动资金贷款的期限是多长

流动资金贷款的期限最长不超过3年

12、符合什么条件才能申请流动资金贷款

1.借款人应是经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记的企业、事业法人及其他经济组织,拥有工商行政部门颁发的营业执照,并通过年检;
2.借款人须经我行信用评级,并达到一定级别要求。我行会根据评审的需要不定期调整确定准入级别,该级别应参照有关规定执行;
3.借款的用途符合国家产业政策和有关法规;
4.借款人具有健全的经营管理机构、合格的领导班子及严格的经营管理制度;企业经营、财务和信用状况良好,具有按时偿还贷款本息的能力;
5.有银行认可的担保单位提供保证或抵(质)押担保;
6.借款人在中国银行开立基本账户或一般账户;
7.符合中国银行其他有关贷款政策要求。

13、全球统一授信有什么好处

全球统一授信是对传统授信产品使用范围的延伸,突出功能是能够满足企业境外分支机构的融资需求。具体来说,全球统一授信就是根据企业跨境发展的需求,凭借中国银行广泛的海外机构网络,为企业境内外分支机构提供整体性融资方案。
产品特点
1.以便捷、高效的整体合作模式,使客户迅速得到全面和规范的银行整体性服务。
2.节省客户与银行的合作成本。银企整体合作,简化工作手续,提高融资效率。
3.可加大客户对自身融资和统一管理的力度。在银行的帮助下,集团总部统一控制其境外分支机构的融资,加强对境外运营风险的管理。
适用客户
全球统一授信是为致力于国际化发展的大型企业集团客户量身定做的。这类客户在经营领域内具有较高知名度及较强的经营能力、资金实力及技术实力
14、申请项目融资的条件及所要提交的材料有什么
申请条件
1.项目本身已经经过政府有权审批部门批准立项;
2.项目可行性研究报告已经政府有关部门审查批准;
3.引进国外技术、设备、专利等已经政府经贸部门批准;
4.项目生产所需的原材料有稳定的来源,并能够签订原料供货合同或意向书;
5.项目公司能够向贷款人提供完工担保、基建成本超支安排,同意将保险权益转让贷款人,同意将项目的在建工程及其形成的固定资产抵押给贷款人,同意将项目的收益质押给贷款人。项目股东同意将各自的股权质押给贷款人;
6.项目产品销售渠道畅通,最好有“照付不议”产品购销合同;
7.项目产品经预测有良好的市场前景和发展潜力,盈利能力较强;
8.项目建设地点及建设用地已经落实。项目建设以及生产所需的水、电、通讯等配套设施已经落实。
提交材料
1.国家有权部门对项目可行性研究报告的批准文件;
2.有关环保部门的批准文件;
3.外商投资企业需提供对外贸易和经济合作部批准的合资合同和章程及有关批复;
4.法人营业执照复印件;
5.税务登记证(国税、地税);
6.中华人民共和国组织机构代码证复印件;
7.外汇登记证复印件(外商投资企业);
8.建设用地规划许可证、建设工程规划许可证等;
9.法定代表人身份证明;
10.贷款卡;
11.关于“照付不议”购销合同、原料供应合同、完工担保、成本超支安排、保险权益转让、在建工程及其形成的固定资产抵押、项目的收益权质押、项目股东股权质押等意向性文件。
14、申请项目融资的条件及所要提交的材料有什么
申请条件
1.项目本身已经经过政府有权审批部门批准立项;
2.项目可行性研究报告已经政府有关部门审查批准;
3.引进国外技术、设备、专利等已经政府经贸部门批准;
4.项目生产所需的原材料有稳定的来源,并能够签订原料供货合同或意向书;
5.项目公司能够向贷款人提供完工担保、基建成本超支安排,同意将保险权益转让贷款人,同意将项目的在建工程及其形成的固定资产抵押给贷款人,同意将项目的收益质押给贷款人。项目股东同意将各自的股权质押给贷款人;
6.项目产品销售渠道畅通,最好有“照付不议”产品购销合同;
7.项目产品经预测有良好的市场前景和发展潜力,盈利能力较强;
8.项目建设地点及建设用地已经落实。项目建设以及生产所需的水、电、通讯等配套设施已经落实。
提交材料
1.国家有权部门对项目可行性研究报告的批准文件;
2.有关环保部门的批准文件;
3.外商投资企业需提供对外贸易和经济合作部批准的合资合同和章程及有关批复;
4.法人营业执照复印件;
5.税务登记证(国税、地税);
6.中华人民共和国组织机构代码证复印件;
7.外汇登记证复印件(外商投资企业);
8.建设用地规划许可证、建设工程规划许可证等;
9.法定代表人身份证明;
10.贷款卡;
15、电子商业汇票转贴现利息如何计算
以3个月期限SHIBOR利率基础上加点生成
16、什么情况适用托收承付
单位客户在境内异地根据收付款人双方合同约定办理款项结算时,可使用托收承付。
17、我想了解单位客户集中支付业务
单位客户集中支付是指客户提供付款申请,委托中国银行一次性同时完成将款项分别划付给多个收款人的结算业务。
产品特点
1.一份支付指令,多笔支付,免去填制大量单据的繁琐;
2.节省办理时间,简化业务流程;
3.开办期内业务持续有效,自动延续。
适用范围
单位客户在境内开户行办理各类款项批量支付时,可使用单位客户集中支付。
业务范围
同城转账支付
境内异地汇兑
签发银行汇票
办理流程
1.客户向开户行递交集中支付结算业务凭证及明细清单;
2.开户行将款项划付收款人。
18、我想了解保险后出口押汇
您作为出口商,已向中国出口信用保险公司投保了出口信用险,交纳了保费并保证忠实的履行保单项下的义务,并落实保险赔款权益转让,发运货物后,中信银行为您提供的短期贸易融资。
保险后出口押汇适用的结算方式包括信用证(L/C)、托收(D/P、D/A)和赊销(O/A)。
保险后出口押汇产品有利于您避开高风险地区的外贸业务,增加贸易机会,并能有效规避商业风险、国家风险。
产品集保险和融资为一体,操作简单,有效解决您作为出口企业面临的资金周转压力,且无需因办理担保和提供抵、质押物而增加经营成本。
您可灵活选择结算方式和付款条件(如承兑托收、赊销方式),减少对信用证结算方式的依赖。
出现可损后,便于沟通和对应收账款进行追索,有效保障您的权益。
19、我想了解即期结售汇
即期结售汇是指接受客户委托,将客户的外汇收入按交易行为发生的人民币汇率付给等值人民币,或按交易行为发生日的人民币汇率收取相应人民币将外汇卖给客户行为
20、什么是远期结售汇
远期结售汇是指与客户协商签订远期结售汇合同,约定外来某一特定日期或时期,依交易当时所约定的外汇币种、金额、汇率进行交割的结售汇交易。

21、是否可以通过定期贷记自动进行养老金和保险金的交付?
是的。
22、我想了解支票截留业务
支票截留是指收款人在全省范围内交存转账支票,收款银行截留实物支票,通过影像信息,向出票人开户行提示付款。
23、办理全国银行汇票需要提交什么
1.汇票申请人填写《银行汇票申请书》,并加盖在开户行的预留印鉴;
2.银行审核无误办理扣账并收取费用后,开立银行汇票,将银行汇票和解讫通知,连同客户缴费回单一并交付汇票申请人;
客户申请开立现金汇票的,申请人、收款人双方均应为个人,且必须交存现金,签发时须指定代理付款行;
3.汇票申请人将银行汇票和解讫通知一并交付给汇票上记明的收款人,收款人可以将银行汇票背书转让给被背书人,背书转让时,收款人或背书人填明被背书人名称和背书日期并签章;
4.收款人(持票人)持银行汇票和解讫通知、进账单到开户行办理兑付手续,应在汇票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章,签章须与预留银行签章相同,现金汇票必须到指定的代理付款行兑付。
23、账户收支银企通如何办理
1.
开户行为付款人开立代监控账户,从付款人结算账户转入代监控资金。
2.开户行根据协议约定,审核提交的支付凭证或单据进行付款或退回代监控资金。
付款人提交支付凭证,开户行直接将监控资金支付给收款人。
交付货物、转让土地、房产、股权、提供劳务、竣工、验收项目后,开户行审核收款人提交的单据或证明文件与三方协议的规定相符后,直接从监控账户支付资金。
收款人或付款人提交支付凭证,由开户行从监控资金中向中介人支付佣金。
收款人或付款人提交支付凭证,由开户行办理代监控资金退回。

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